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投資的思維模型

1886 人參與  2019年04月16日 20:00  分類 : 資訊  點這評論

命乃弱者借口,運乃強者謙詞。聊聊近日感言。

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【信息不對稱】

一個悖論:互聯網解決了信息不對稱的問題,讓世界變得扁平,讓不同階層不同背景的人擁有限公平競爭的機會。

真實情況:互聯網加劇了"有效信息"的不對稱,讓世界變得割裂,讓無論階層但智力出眾的人群擁有了階層躍遷的杠桿。

被互聯網拉平的,都是低效能信息。

淘寶買衣服,微信扔瓶子,滴滴打個車,美團點個飯。朋友圈刷不轉不是中國人,百度搜老婆不在小黃文,哪一樣是高價值信息?

沒有,全都是衣食住行,加上對裝b的渴望。

被互聯網拉遠的,都是高效能信息。

朋友圈分享消息,小密圈付費內容,知乎個性化首頁,水庫邀請碼論壇,VC的微信群,黑客的郵件組,或千人千面,或幾不可聞。

越是新穎前沿的領域,旗幟鮮明的觀點,深度思考的灼見,越最高度集中化,小眾化,私密化

要么最你起步時的涉獵方向不對,要么是你混的圈子不對,要么干脆最你窮而夠不著門檻。

在這樣馬太效應被放大的時代,廣義的"智力"成為了拉開差距的決定因素。

你有出眾的智商,有良好的思考和行為習慣,就會由點及面,順藤摸瓜,突出重圍,在信息海洋中探尋到前人發掘出的精華,由信息提煉出知識,凝結成智慧,進而反向促進思考方向和行為效果的正循環。

你資質平平,又缺乏進取之心,就會在信息海洋中打轉,被娛樂沉迷,被輿論撩撥,被物欲裹挾,被性欲支配,陷入永難擺脫引力的負循環,恍然而不自知,碌碌終此一生。

互聯網從來都不是底層人士的福音。

互聯網是聰明人的福音,無論階層。

【智識的爬坡】

與其冒著迷路的風險在底層低效打轉,不如先爬到頂端向下看,目力所及處皆清晰可辨。 

只看到K線圖暴漲暴跌,糾結于買入賣出,為自己的決策成功而欣喜、失敗而懊惱的人,在最底端。他們只有情緒沒有觀點。他們不總練因為他們根本不思考。 

稍好一點,是經歷過其他投資市場的洗禮,從操作技法層面發現了"顯性規律"的人。他們會夸夸其談,會在推斷得到驗證時沾沾自喜,卻偶爾陷入判斷失誤的迷茫,有時也會因為一次錯判前功盡棄。他們有思考,但鏈條不嚴謹,看不到斯金納箱子外的世界(很有趣的實驗,可以捜下)。 

再往上是從不同視角切入,提煉出有效模型的流派。或是看懂了投機市場背后的"操盤手"現象且有機會置身其中,以莊家身份做局獲利,或是摸透了行情上行期的韭菜入場節奏,在泡沫膨脹期快進快出撈到即走,或是憑借金融工具和技術能力另辟蹊徑,在起伏動蕩的市場中無風險套利。

再往上昵?

思考經濟學問題。會理解比特幣的價值,也會對其作為貨幣的根本屬性提出質疑:法幣有國家授信,而比特幣無背書。會陷入"不完全有效信息怪圈。,思考陷入僵局。

繼續往上?

認識到經濟學作為社會科學的局限性(克魯格曼和哈耶克都是諾貝爾),思考國家和貨幣的本質,所謂國家法律企業,無非是"想象中的共同體材,如果貨幣是被國家授信的,那么國家又是被誰授信的?到這一步就清晰了:貨幣不是因為被國家承認而成為貨幣的。貨幣是被大眾所相信而成為貨幣的。 

理想中的智識狀態,是以哲學思考為原點,以邏輯學為鏈條,以自然科學的嚴謹為約束,以社會科學的廣博為邊界,一步步推導出兼具理論體系與應用成效的判斷。 

唯其如此,オ能在進行投資行為時,不被市場左右,不被媒介左右,不被強壓左右,不被虧損左右,甚至不被一夜暴富左右。

真正的"價值投資"。 

也是真正的心靈自由。 

【有效的路徑】

扯了這么多大道理,說點具體的。 

1.套利 

區塊鏈貨幣的價格在國內外交易所是有"差價"的。在只支持比特幣充值的平臺,差價會更明顯。 

而橫向對比的話,國內外比特幣差價率,和其他貨幣的差價率,在每一天都會有幾個時段拉開5個點以上的距離。

各個平臺的交易手續費不過千一千二的樣子。即便考慮到匯率折損,依然有很大的套利空間,如果你熟悉金融工具,又有穩妥的渠道搞定資產跨境,再拉來一個靠譜的程序員寫交易策眠是不是就能在這個市場不穩定的階段挖一回礦,事實是群里的確有大神在這么做了,而且成績驚人。 

不過套利交易本身是個小圈子,隨著市場體系的成熟,制約因素的增多,競爭對手的涌現,套利空間一定會逐步收窄。

這是個短周期的機會,如果你有自信的搭建起閉環的話,不妨試著和時間賽跑一回。當然,大神是不會等你的哦。

2.投機 

近期登錄國內交易平臺的ico項目,凡是有名人背書的,無論品質如何,或多或少都在上市之初實現了暴漲。 

你明知這階段是泡沫,是莊家做局,可如果有把握看準人性,又有門道從莊家處搞來一手信息,為何不試著火中取粟一把? 

也許你覺得還是不夠吸引。那我們具體點。 

在一個階段性涌現的、靠韭菜指數級增長來支撐的投機浪潮中,花10w塊錢買一個上市當天翻到400w的機會,同時承擔一定概率10w資產歸零的風險,有沒有吸引力? 

假如過去數據來看,歸零概率小于20%呢? 

那么把10w拆成5份買5個項目如何? 

以上都是假設舉例,真實數據情況和相應概率推算,請自行考證。 

3.投資 

去中心化的、匿名的、無公權力背書的貨幣,長線看究竟會有怎樣的演化? 

如果你理解經濟學的規律,那么一定知道比特幣斷然不會成為全球唯一流通貨幣。 

但作為流通貨幣的一部分眤?或者說,作為公眾制約強權濫發法幣的對沖手段的價值呢? 

數字時代的黃金"這一層是不是聽起來很站得住腳?

再考慮到區塊鏈技術的其他潛在應用場景,互聯網會不會有一天真的實現"價值傳遞"這一目標

到這一步,區塊鏈貨幣的資產價值又該如何估算

如果以上問題你全都能找到or思考出說服自己的答案,那么等這一波行情回調時重倉如低從今天起定期定投如何?

如果看更長遠的利益,你要留一筆錢給子孫,

你是希望留給他金子,比特幣,還是人民幣? 

你這一生的財富上線會是多少?100w,

1000w,還是1憶10億? 

放到一生的時間尺度上看,拿出預期人生總財富的1%,甚至1%。,去配置數字貨幣,是不是一件有價值的事?

到這一步,要思考的問題幾乎是無止境的。

看懂多少,就買多少

以上三者,我個人更感興趣的自然投資這條路徑。但真正開始接觸區塊鏈相關的信息不過5天時間,現在還處在。尋找基本信息。的起步階段,個中關節還遠未梳理清楚,因此距離做決策還有很長的路要走。

數字貨幣不是股市,比特幣也不是英偉達,構建在區塊鏈技術基礎上的思考,每前進一步幾乎都是對人類邊界的探索。我不會像寫股市投資一樣給出具體的參考意見,但歡迎對以上內容感興趣的朋友一起探討基礎性問題。

最終能不能掙到錢不好說,但"踩在時代的前列腺上思考問題"這件事本身已經足夠有趣啦!

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